Центробанк может разработать некую схему спасения негосударственных пенсионных фондов (НПФ) Анатолия Мотылева, полагают источники «Ведомостей». Но для этого, по их словам, «надо оценить масштаб «дыры» и понять, «не дешевле ли банкротить».
В группе Мотылева семь НПФ, считают участники рынка и два знакомых бизнесмена. Крупнейшие – «Солнце. Жизнь. Пенсия» и «Сберфонд солнечный берег», а также «Адекта-пенсия», «Солнечное время», «Защита будущего», «Сберегательный», «Уралоборонзаводский». Ни один из них не допущен в систему гарантирования накоплений.
По данным ЦБ, к апрелю в группе НПФ Мотылева было почти 60 млрд рублей накоплений от 1,3 млн человек. К июлю осталось 43–45 млрд рублей накоплений 910 тыс. человек, подсчитал гендиректор компании «Пенсионный партнер» Сергей Околеснов по данным переходной кампании 2013–2014 годов: около 300 тыс. человек перевели накопления из фондов Мотылева в другие НПФ. Накопления за новых клиентов, которые фонды Мотылева привлекали в 2013–2014 годах, они получить не могут – для этого НПФ должен вступить в систему гарантирования.
«Фонды (группы) в 2013–2014 годах собрали больше 1 миллиона договоров (с гражданами на привлечение их накоплений) – это 50–60 миллиардов рублей», – говорит Андрей Куликов (акционер и член совета директоров НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия», член совета директоров «Сберфонд солнечный берег» и НПФ «Уралоборонзаводский»), добавляя, что клиентская база фондов группы выросла примерно до 2 млн человек. «С этой точки зрения фонды могут быть интересны новым покупателям», – считает он.
Накануне Банки.ру сообщали, что НПФ группы Мотылева ведут переговоры о продаже с группами «Бин» и «Открытие». Однако представитель группы «Бин» заявил газете, что данные фонды группе неинтересны. Представители О1 и «Открытия» отказались от комментариев. «Нам партнеры Мотылева предложили посмотреть эти фонды, но мы готовы обсуждать только санацию, если будут выделены деньги ЦБ», – говорит топ-менеджер одной из этих групп. «О покупке речи быть не может – у всех семи фондов, очевидно, немалые потери, их надо будет замещать – на это нужны деньги, свои мы вкладывать не готовы», — отмечает совладелец другой группы.
Впрочем, механизма санации пенсионных фондов у ЦБ нет – пока не написан даже такой законопроект. «Единственный ценный актив этих фондов сейчас – клиентская база, уверен, что найдутся желающие ее купить», – говорит топ-менеджер небольшого фонда.
По данным ЦБ, 99% пенсионных накоплений инвестировано через компанию «Интерфин капитал», деятельность которой ЦБ заблокировал в начале июля. Через «Интерфин» пенсионные деньги вкладывались в недвижимые активы Мотылева – для этого использовались брокерские счета и ипотечные бумаги, рассказывали контрагенты фондов. «Интерфин» вложил 37 млрд рублей в проекты, связанные с недвижимостью, в капиталы хозяйственных обществ, и также на брокерские счета банков, не имеющих рейтингов международных агентств и агентства RAEX, следует из апрельского отчета RAEX. Видел это и ЦБ: по его данным, к началу 2015 года почти 30 млрд рублей двух фондов Мотылева составляла дебиторская задолженность – по брокерским счетам, купонам и погашению облигаций, а также по начисленным процентам по депозитам. Часть денег потеряна в «Роскредите» — там фонды размещали корпоративные пенсии.
Куликов не комментирует размер «дыры» в пенсионных фондах группы, но уверяет, что «никаких критичных «дыр» там нет». Структуру активов фондов он не раскрывает.
С начала июля в фондах Мотылева работают проверяющие из ЦБ, а вчера к ним на подмогу вышли сотрудники Агентства по страхованию вкладов (АСВ), говорит человек, близкий к регулятору. По закону на АСВ возложена функция конкурсного управляющего и ликвидатора НПФ. Куликов подтверждает, что в фондах идет проверка, она «носит рабочий характер, ничего экстраординарного не запрашивают».
