Центробанк (ЦБ) сообщил об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банка «Гефест», зарегистрированного в городе Кимры Тверской области. Организация занимала 336-е место по величине в банковской системе России.
По данным ЦБ, банк допускал нарушения требований закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Последние 12 месяцев регулятор применял к банку различные меры, в том числе ограничивал привлечение им средств вкладчиков. По приказу ЦБ в «Гефест» назначена временная администрация, функции которой возложены на Агентство по страхованию вкладов.
«В связи с неэффективностью и кэптивным характером бизнес ООО КБ «Гефест» на протяжении длительного периода являлся убыточным. Существенная доля корпоративного кредитного портфеля банка приходилась на юридических лиц, прямо или косвенно связанных с его бенефициарами. При этом более 60% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды»,— сказано в пресс-релизе регулятора.
21 февраля, неделю назад, ЦБ отозвал лицензию у Киви-банка. Такую меру регулятор принял в отношении кредитной организации впервые с августа в 2022 года, когда лицензию забрали у Кросна-банка. Киви-банк играл заметную роль на платежном рынке, а его самым массовым финансовым продуктом были электронные кошельки. Причиной отзыва лицензии ЦБ назвал систематические нарушения законодательства в области ПОД/ФТ. Отзыв лицензии у банка привел к массовым сбоям в платежной системе страны. В частности, пострадали клиенты Райффайзенбанка, Газпромбанка, ОТП-банка, Совкомбанка и Металлинвестбанка. Потенциальный объем требований кредиторов Киви-банка может составить до 35 млрд руб.