Финансовое сердце игорной мафии билось в самом центре столицы Татарстана
«Сетевая расчетная палата специализировалась на проведении непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физлицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами», — сообщил Центробанк, объясняя отзыв лицензии у казанской компании. Участники рынка оценивают, что реальные обороты конторы, обслуживавшей известнейшее онлайн-казино 1xBet, могли доходить до 50–100 млрд рублей в год.
Сетевая расчетная палата — организация непубличная, но за 23 года работы она сумела стать членом ассоциации банков России, ассоциации региональных банков «Россия» и банковской ассоциации Татарстана Фото: Андрей Титов
Чем проштрафилась Сетевая расчетная палата?
В конце прошлой недели Банк России опубликовал сообщение об отзыве лицензий у ряда банков и финансовых организаций. В их числе оказалась и казанская небанковская организация «Сетевая расчетная палата», прописанная в сердце столицы РТ, на улице Карла Маркса. По данным регулятора, она нарушала законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, за последний год к ней неоднократно применялись меры, «в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций».
По нашим сведениям, перед отзывом лицензии Центробанк проводил в кредитной организации внеплановую проверку. Теперь в палату назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. НКО не является участником системы страхования вкладов, поэтому непонятно, пострадают ли клиенты. В самой Сетевой расчетной палате происходящее не объясняют: на момент публикации на письменный запрос «БИЗНЕС Online» не ответили, а по телефону сказали: «Без комментариев».
Сетевая расчетная палата — организация непубличная, но за 23 года работы она сумела стать членом ассоциации банков России, ассоциации региональных банков «Россия» и банковской ассоциации Татарстана. По величине активов кредитная организация занимала 277-е место в банковской системе РФ. Впрочем, по официальным финансовым показателям, опубликованным на сайте ЦБ, выручка организации за 2020-й составила всего лишь 9,6 млн рублей. В реальности, как говорят участники рынка, обороты были куда более масштабны — от 50 млрд до 100 млрд рублей в год. Откуда же такие средства?
«Сетевая расчетная палата специализировалась на проведении непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами», — говорится в официальном релизе Центробанка. Чтобы понять, о каких нелегальных казино идет речь, нужно обратиться к истории палаты.
Организация была образована в 1998-м в Казани, в учредителях на портале «Контур.Фокус» значатся ликвидированные много лет назад унитарные предприятия «Казанский посад», «Казанская расчетная палата» и др. Изначально компания специализировалась на обслуживании муниципальных учреждений и предприятий «на основе уникального метода централизованного сбора квартплаты», на распределении городских финансов по поставщикам услуг городскому населению.
Но с 2006 года Сетевая расчетная палата была переориентирована на обслуживание юридических лиц и оказание услуг физическим лицам по переводам денежных средств без открытия банковских счетов. Организация заключила соглашение об обслуживании банковских операций с ООО «ВМР» — гарантом системы электронных денег WebMoney Transfer. Впоследствии WebMoney (реальные учредители одной из крупнейших платежных систем в интернете с российскими корнями не раскрываются) выкупила компанию и с 1 октября 2019-го проводила через казанскую фирму все рублевые платежи. Однако в марте прошлого года, по данным нашей газеты, компания была продана. При этом, несмотря на все перипетии с владельцами, зарегистрирована Сетевая расчетная палата по-прежнему по казанскому адресу, на улице Карла Маркса, 5, где, если верить «Контур.Фокусу», прописано еще примерно 230 юридических лиц.
Подробно историю букмекера 1xBet в декабре прошлого года описал российский Forbes, прикинув, что компания, всерую зарабатывающая в России на ставках на спорт и онлайн-казино, получает выручку $2 млрд в год Фото: MAXIM SHIPENKOV/ТАСС
Международная сеть нелегальных казино
Сейчас единственным акционером Сетевой расчетной палаты на сайте ЦБ значится ООО «Ройял Пей Европе» (SIA Royal Pay Europe), зарегистрированное в Риге. По информации источников «БИЗНЕС Online», оно напрямую связано с деятельностью одного из крупнейших теневых онлайн-букмекеров 1xBet. «Например, у одного из крупнейших игроков на рынке, букмекера 1xBet, для этого (проведения платежей — прим. ред.) была собственная платежная система — Royal Pay», — писал The Bell со ссылкой на бывшего сотрудника компании. Издание сообщало, что контора работала даже «в закрытых странах вроде Киргизии и Туркменистана, где давно уже не обрабатываются платежи по картам». Таким образом, RoyalPay, которая выполняла роль финансового агента в связке с компанией в Казани, составляла основу схемы для платежей 1xBet в России.
В самой деятельности букмекерской конторы связь тоже прослеживается невооруженным глазом. Так, например, при пополнении счета букмекера через платежную систему Royal Pay клиенты получают дополнительный бонус в виде кешбэка в размере 5% от суммы депозита. Лицом «Ройял Пей Европе» является Сергей Кондратенко, житель Брянска, откуда родом и 1xBet.
Историю нелегального букмекера 1xBet в декабре прошлого года подробно описал российский Forbes, отметив, что компания имеет выручку $2 млрд в год. Сайт 1xBet заблокирован в нашей стране с 2016-го, однако букмекер продолжает принимать онлайн-ставки через «зеркала», внаглую привлекая клиентов отсутствием НДФЛ на выигрыш. Любой пользователь интернета знаком с данной компанией благодаря навязчивой рекламе на киносайтах. К слову, в рекламе 1xBet не раз снимался действующий главный тренер «Рубина» Леонид Слуцкий.
В 2018–2019 годах букмекер являлся официальным партнером испанской Ла Лиги и сотрудничал с футбольными клубами «Тоттенхэм», «Ливерпуль», «Челси» и «Барселона», причем с каталонской командой, по данным российской компании, контракт был подписан на несколько сезонов — до 2024-го. В первом квартале 2019-го 1xBet входил в тройку крупнейших заказчиков видеорекламы в рунете после Google и PepsiCo. Значительную часть контрактов в 2019–2020 годах компания теряет, но далеко не все, к тому же продолжаются инвестиции в перевод пиратского контента: по оценке Group-IB, компания ежемесячно тратила на соответствующие цели более 500 тыс. рублей, благодаря чему с 2015-го нелегально было озвучено более 900 фильмов и сериалов.
Предполагаемые основатели 1xBet — обосновавшиеся на Кипре уроженцы Брянска Сергей Каршков, Роман Семиохин и Дмитрий Казорин. Следственный комитет России объявил их в международный розыск по обвинению в незаконной организации азартных игр в составе преступной группы. По данным следователей, с октября 2014-го по май 2019-го преступная группа заработала 63 млрд рублей, за это время 1xBet принял 60 млн ставок. Впрочем, Forbes уверяет, что перечисленные лица являются номинальными владельцами, а реальные прячутся за офшорами (1xBet зарегистрирована на кипрский Navasard, который принадлежал гибралтарской Troodos). Адвокат упомянутых лиц категорически опровергает их причастность к азартным играм.
Бывшая казанская НКО стала очередным кирпичиком монументального здания финансирования букмекеров и онлайн-казино, который обрушил регулятор Фото: «БИЗНЕС Online»
Кто еще попал под зачистку?
Отзыв лицензии у Сетевой расчетной палаты стал не первым ударом по 1xBet в России. Так, 11 декабря 2020 года ЦБ РФ объявил об отзыве лицензии у банка «ФинТех», который до конца мая носил название «Вьетнамо-Российский совместный банк», и банка «Онего», с которыми, как отмечают источники «БИЗНЕС Online», букмекер тоже сотрудничал довольно активно. «Деятельность банка „Онего“ была в значительной степени ориентирована на проведение непрозрачных операций по переводу денежных средств в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов», — констатирует пресс-релиз регулятора. «ФинТех», как выяснил ЦБ, тоже специализировался на проведении непрозрачных операций, направленных на обслуживание организаторов нелегальных азартных игр в интернете, а также не выполнял постановления ЦБ по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, да еще и занимался, по мнению регулятора, финансированием терроризма.
Так что казанская финансовая компания стала очередным кирпичиком монументального здания финансирования нелегальных букмекеров и онлайн-казино. Первые звоночки прозвучали еще в августе прошлого года, когда вступили в силу изменения в закон «О национальной платежной системе», запрещающие пополнять электронные кошельки наличными. Официально ограничения ввели в рамках борьбы с финансированием терроризма и распространением наркотиков, но проблемы на своей шкуре почувствовали пользователи сервисов «Яндекс.Деньги», «Qiwi-Кошелек», WebMoney, PayPal, VK Pay и других. Если ранее можно было спокойно кинуть деньги на счет через платежные терминалы и офисы операторов сотовой связи, то с 3 августа прошлого года для зачисления средств нужно идентифицироваться и привязать к кошельку банковский счет.
Серьезная зачистка рынка началась в декабре 2020-го, некоторые онлайн-казино с тех пор перешли на биткоины, иные и вовсе приостановили деятельность. В январе 2021 года работа нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор в России почти прекратилась, выяснил The Bell, уточняя, что некоторые конторы дошли до того, что отправляют сотрудников к крупным клиентам и забирают у них ставки наличкой. Чего только не сделаешь, чтобы не терять рынок. Выручка российских букмекеров, по подсчетам «Ведомостей», по итогам 2019-го составила более 1 трлн рублей.
Попало даже принадлежащему Сбербанку сервису «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»). На проблемы с транзакциями сразу же пожаловались пользователи онлайн-игр, в частности League of Legends и Valorant Фото: © Christoph Soeder/dpa/globallookpress.com
Коснулась зачистка ЦБ и более крупных игроков рынка. Так, в декабре Центробанк по итогам плановой проверки QIWI Банка (входит в группу QIWI) ограничил ряд операций финансовой организации и оштрафовал ее на 11 млн рублей. Срок действия ограничений — до 6 месяцев. Регулятор изучал деятельность организации с июля 2018 года по сентябрь 2020-го. Большинство вопросов было связано с нарушением требований к отчетности и ведению документации, впрочем, известно, что это тоже один из популярных платежных инструментов, который используют букмекеры и игровые сайты. Перепало даже принадлежащему Сбербанку сервису «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги») — ему ограничили переводы от россиян компаниям-нерезидентам и в обратную сторону. На проблемы с транзакциями сразу же пожаловались пользователи онлайн-игр, в частности League of Legends и Valorant.
«Введенные ограничения касаются только платежей физлиц в адрес компаний-нерезидентов и платежей от компаний-нерезидентов физлицам. Все компании, чью деятельность затронули ограничения, проинформированы индивидуально. Изменения затронули небольшое число компаний относительно общей базы. Кошельки и карты „ЮMoney“ по-прежнему без ограничений работают в России. С их помощью любой гражданин РФ может оплачивать покупки в российских магазинах, погашать штрафы ГИБДД, рассчитываться за ЖКУ, переводить деньги другим людям и др. Предписание получено и вступило в силу 12 января 2021 года. В этот же день мы незамедлительно уведомили тех клиентов, кого оно затронуло», — гласил комментарий, полученный «БИЗНЕС Online».
«Регулятор планомерно развивает деятельность по контролю за рынком финансовых услуг, и, конечно, те, кто обслуживает казино, тотализаторы, занимается незаконными переводами, обналичиванием денег или какими-то иными операциями, подпадающими под действие закона №115-ФЗ „О противодействии коррупции“, оказываются под пристальным вниманием ЦБ. Об успешности данной работы судить достаточно трудно, так как на смену закрытым организациям приходят новые, а методы мошенников постоянно совершенствуются. Так что соответствующие надзорные органы без работы не остаются. Полагаю, данный процесс в той или иной мере бесконечен: пока существуют нечистые на руку люди и организации, те, кто обязан с ними бороться, будут предпринимать все необходимые шаги для этого. Но в целом уровень криминала в данной области постепенно снижается, что может косвенно свидетельствовать об определенных успехах Центробанка и Росфинмониторинга. И вряд ли стоит ожидать, что надзорные и контролирующие органы будут смягчать свою политику в борьбе с правонарушениями», — считает аналитик ГК «Финам» Алексей Коренев.
Известная игорная история Татарстана связана с именем Рашида Таймасова — основателя ООО «Роял Тайм Групп» и первого инвестора недавно окончательно закрытой краснодарской игорной зоны «Азов-Сити» Фото: «БИЗНЕС Online»
Казань — столица онлайн-казино?
Так или иначе, но с ликвидацией Сетевой расчетной палаты Татарстан подтверждает сомнительный статус одного из российских центров нелегальной интернет-коммерции. Так, в феврале 2019 года стало известно, что создателем одного из крупнейших онлайн-казино Azino 777 является уроженец Набережных Челнов Альберт Валиахметов. В отношении него возбудили дело украинские правоохранительные органы, которые «забыли» убрать данные о фигурантах дела из некоторых документов. Обычно такую информацию скрывают в целях защиты персональных данных. Никаких компаний на Валиахметова в России не зарегистрировано, но выяснилось, что в 2013 году челнинец начал регулярно ездить в Казань и Киев (название Azino 777 связывают с одноименным районом в столице РТ), зарегистрировав домен онлайн-казино в Zona.ru. Денежные переводы в адрес Azino 777 федеральная налоговая служба запретила еще в январе 2018-го, но это не помешало казино не просто существовать, но и стать одним из крупнейших рекламодателей рунета.
Игорная история Татарстана связана и с именем Рашида Таймасова — основателя ООО «Роял Тайм Групп» и первого инвестора недавно окончательно закрытой краснодарской игорной зоны «Азов-Сити». В 2013–2015 годах Татфондбанк (ныне банкрот) выдал компании Таймасова 8 кредитов под 18% годовых на строительство четырехэтажного гостиничного комплекса и казино на территории упомянутой игорной зоны и гостинично-развлекательного комплекса с казино на территории игорной зоны «Янтарная» в Калининградской области. Общая сумма задолженности по кредитам на конец октября 2016-го составляла 935,89 млн рублей. Как известно, правительство РФ ликвидировало игорную зону «Азов-Сити» с 1 января 2019 года. Таймасов несколько лет судился с властями Краснодарского края, но проиграл. В итоге кредиты так и не были закрыты, а «Роял Тайм Групп» подало заявление в татарстанский арбитраж на собственное банкротство — с суммой долга в 1,53 млрд рублей. Сам Таймасов вскоре тоже был признан банкротом.