Арбитражный суд Москвы рассмотрит 30 октября заявление Центрального банка (ЦБ) РФ о признании банкротом АО «Народный Банк», говорится в определении суда.
Регулятор 24 июля издал приказ об отзыве у этой кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
Банк допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сообщил ЦБ. Также кредитная организация не обеспечивала полноту и корректность информации, идентифицирующей плательщиков в составе расчетных документов.
Приоритетным направлением деятельности АО «Народный Банк» являлось предоставление банковских гарантий, объем которых в несколько раз превышал размер собственных средств кредитной организации, заметил регулятор. При этом принимаемые кредитной организацией риски по предоставленным банковским гарантиям и связанным с ними судебным разбирательствам оценивались неадекватно, что приводило, по информации ЦБ РФ, к существенному занижению величины необходимых к формированию резервов на возможные потери.
Кроме того, в 2020 году банк в значительных объемах осуществлял непрозрачные операции с платежными агентами-нерезидентами по переводу средств физических лиц, информация о которых направлена Банком России в правоохранительные органы, рассказал регулятор.
Банк был учрежден в декабре 1992 года в Черкесске Карачаево-Черкесской Республики под наименованием АКБ «Лакма». В 2002 году организационно-правовая форма была изменена на закрытое акционерное общество, а с ноября 2004 года банк входит в систему страхования вкладов физических лиц.
Действующее название банк получил в 2010 году. В марте 2019 года было принято решение об изменении места нахождения банка: головной офис кредитной организации переехал в Москву.