Суд признал «Нэклис-банк» банкротом по заявлению Центробанка. Ранее регулятор отозвал лицензию у кредитной организации, подозревая её в нарушении законодательства, и передал материалы правоохранительным органам.
Арбитражный суд города Москвы признал банкротом «Нэклис-банк», передаёт агентство Прайм из здания суда.
АСГМ принял к производству заявление Центробанка о признании «Нэклис-банка» банкротом 2 марта (дело А40-5070/2020). Дело ведёт судья Валерий Марасанов.
Центральный банк РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Нэклиса» 10 января этого года, следует из информации на официальном сайте. На момент отзыва, кредитная организация занимала 251 место в банковской системе РФ по величине активов. Решение об отзыве ЦБ принял из-за того, что, по мнению регулятора, «Нэклис-банк» полностью утратил собственные средства из-за доформирования резервов по ряду активов, проводил операции, имеющие признаки вывода активов, а также нарушал законы, регулирующие банковскую деятельность и нормативные акты ЦБ, из-за чего Центробанк в течение последнего года неоднократно применял к кредитной организации санкции, в том числе ограничивая привлечение денежных средств физлиц.
Из-за операций банка по замещению активов, на его балансе образовался портфель потенциально невозвратных ссуд физлиц на общую сумму более 1,3 млрд руб. У операций по кредитованию физических лиц были признаки возможного вывода средств с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков, считают в ЦБ. После того, как регулятор потребовал от банка адекватно оценить принимаемые риски и указать в отчётности своё реальное финансовое положение, кредитная организация полностью утратила собственные средства. Информацию о противоправных операциях ЦБ направил в правоохранительные органы.
Кроме того, Банк России аннулировал лицензию «Нэклис-банка» на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
В ходе проверки финансового состояния банка, временная администрация выяснила, что долг кредитной организации перед вкладчиками и кредиторами составил 3,2 млрд руб. Само имущество «Нэклис-банка» оценили в 966 млн руб. Практика
Ранее, в сентябре 2012 года, банк уже привлекали к административной ответственности за совершение административных правонарушений по статье о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. За нарушение ему выписали штраф.
Трудности у организации начались в 2017 году. В 2019 году, по итогам трёх кварталов, убыток банка составил 1,94 млн руб.
Как следует из информации на сайте Banki.ru, «Нэклис-банк» был учреждён в 1991 году в форме товарищества с ограниченной ответственностью, а в 1998 стал обществом. В январе 2005 года кредитная организация вошла в систему страхования вкладов. 64% акций в ней принадлежит президенту группы компаний InfoWatch Наталье Касперской. Она владеет банком через зарегистрированную на Кипре фирму Organat Financial limited, передают Ведомости.