Чувашкредитпромбанк признали банкротом по иску Центробанка. ЦБ обвинял кредитную организацию в отмывании доходов.
Судья Анатолий Краснов вынес решение о признании несостоятельным ПАО акционерный коммерческий банк «Чувашкредитпромбанк» (дело А79-14350/2019). Информация об этом появилась на сайте электронной картотеки арбитражных дел.
7 ноября 2019 года Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Чувашкредитпромбанка. Регулятор посчитал, что банк нарушал законодательство в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, следует с официального сайта ЦБ. Кроме того, регулятор обвинил кредитную организацию в том, что она предоставляла некорректную информацию по операциям, подлежащим обязательному контролю, проводила сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты, нарушала порядок расчёта капитала и занижала величину необходимых к формированию резервов на возможные потери.
На балансе банка образовался большой объём низкокачественных корпоративных кредитов, и ЦБ потребовал предоставить ему адекватную оценку рисков и отразить реальную финансовую отчётность. В Банке России посчитали, что согласно реальной отчётности, собственных средств у банка было меньше на 35%. По мнению регулятора, это создавало реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков. На сайте также отмечено, что последние 12 месяцев накануне отзыва лицензии Центробанк неоднократно применял к кредитной организации санкции, в том числе ограничивал привлечение денежных средств физлиц.
Тогда же, осенью 2019-го в банке назначили временную администрацию во главе с Еленой Пожарской. Временная администрация провела анализ финансового состояния кредитной организации и установила, что размер обязательств банка к моменту отзыва лицензий составлял 3,9 млрд руб. 13 декабря прошлого года Центробанк подал заявление в Арбитражный суд Чувашской республики о признании Чувашкредитпромбанка банкротом. Сумма исковых требований составила 155,9 млн руб.
Ранее, 4 февраля, Regnum передавал, что после инвентаризации в Чувашкредитпромбанке обнаружили сделки с признаками фиктивности, в которых не было никакого экономического смысла, сделки с признаками вывода активов, а также ссуды ограниченному кругу физлиц. Среди прочего банк совершал сделки с индивидуальными предпринимателями на поиск и привлечение клиентов, которые почти не ведут хозяйственную деятельность, а затем через кассу банка обналичивал выплаченные им деньги.
Всего за год с октября 2018-го по ноябрь 2019 года таким образом было перечислено 106,1 млн руб. Накануне отзыва лицензии банк продал недвижимость на невыгодных для него условиях лицам, которые были аффилированы с руководством банка. Дебиторская задолженность в таких случаях гасилась не за счёт средств клиента, а деньгами банка, которые были получены в качестве платежей за аренду. Ущерб от этого составил 28,7 млн руб.