В суде по делу ТФБ закончили оглашение материалов и начали допрос 152 свидетелей.
Гособвинители завершили оглашение обвинительного заключения по делу экс-главы «Татфондбанка» Роберта Мусина. Ему вменяется злоупотребление должностными полномочиями, из-за которых банк и рухнул. Кроме того, на очередном слушании суд допросил начальника юридического отдела Волго-Вятского управления Центробанка по РТ Ильдара Абдуллина.
Мусин всемогущий
Решение о переносе слушания в самый большой зал Вахитовского райсуда оказалось верным, в него и правда, смогли рассесться все, кто хотел посмотреть в глаза банкиру. Потерпевшие крайне негативно настроены по отношению к обвиняемому. Мусин молча прошел по коридору, не обращая внимание на оскорбления в свой адрес.
После того, как все расселись председательствующий Наиль Камалетдинов подстроил «чужой» зал под себя — откорректировал высоту стула и продолжил процесс.
Накануне следствие начало раскрывать подробности всех преступных схем, которые были применены в кредитной организации.
Из материалов следует, что «ТФБ» выдал ООО «ТДК-АКТИВ» шесть кредитов на общую сумму 792,6 миллионов рублей. Позднее, эта же организация частично переняла на себя обязательство по возвращению долга, выданного «ТФБ» компании «Автохаус» (размер кредита 365 млн рублей — Ред.). После этого, для поддержания на плаву ООО «ТДК-АКТИВ», банк «ТФБ» передал два простых векселя стоимостью 621,97 миллионов рублей в адрес ООО «Интерстар». Мусин знал, что ООО «ТДК-АКТИВ» не сможет выплатить кредиты, тем самым осознавая, что деньги, выплаченные за два векселя, перейдут в «общую конкурсную массу» при крахе «Татфондбанка».
— Находясь в банке… Мусин совершил действия, которые никто и не при каких обстоятельствах не мог совершить, — заявил представитель гособвинения Динар Чуркин.
9 декабря, Мусин дал указание первому зампреду банка Насырову указание — о переводе долга «Автохауса» на «Интерстар». Позднее, он подписал ряд внутренних документов, в том числе о выводе обеспечений в то время, как долг ООО «ТДК-АКТИВ» составлял порядка 1,4 миллиарда рублей, и 35,6 миллионов рублей. В конечном счете, Мусин проворачивает очередную махинацию и подставляет свой же банк на 2,2 млрд рублей через утрату права требования залога из-за чего банк не смог исполнить свои обязательства. Кстати, именно в этот день Мусин направил в адрес Центробанка письмо о снижении объема базового капитала ниже 4,5% норматива — но это было не так. Подобное снижение было зафиксировано через месяц — в январе 2017 года. Письмо, предположительно, было направлено для того, чтобы договоры передачи кредитных обязательств вступили в силу. После этого, «Новая нефтехимия» отправило письмо в адрес «НКНХ» с просьбой вернуть деньги не им, а в «Оргсинтез». Сделано это было, чтобы «Оргсинтез» получил преимущество в удовлетворении прав требований субординированного депозита. Таким образом, «НКНХ» и долг возвращает, и деньги из банка-банкрота вытаскивает. Вопрос о признании сделки недействительной находится в Верховном суде России, однако, пока, безрезультатно.
— Да для наживы это было сделано, — выкрикнул кто-то из погорельцев.
Мусин «в целях извлечения выгоды» в очередной раз нарушает закон, выводя залоговое имущество хлебозавода №3, Госжилфонда, ПСО «Казань», зеленодольского завода им.Горького, «Ягодинской усадьбы». Сделать это пришлось из-за неполучения ранее выданных кредитов на общую сумму 6,8 миллиардов рублей и 269,9 миллионов процентов за использование кредитов. О том, как выдавали кредиты мы писали ранее. Все это по версии следствия привело к краху банка и долгу перед клиентами на общую сумму более 20,5 миллиардов рублей.
— Обвинение мне понятно, вину признаю частично. Такие события имели место быть, но их квалификацию я вижу сам по-другому. Готов в процессе дать показания, — заявил Мусин в ответ.
А потерпевший кто?
Первый потерпевший по делу Мусина — Центробанк. Его в суде представляет начальник юридического отдела отделения национального банка по РТ Волго-Вятского ГУ Центробанка России Ильдар Абдуллин. С его слов, лично с Мусиным он не знаком, зато отлично помнит номера двух кредитных договоров, на общую сумму 4 миллиарда рублей, выдаваемых Мусиным «Нижнекамскнефтехиму». Накануне мы рассказывали об этой махинации. Эти деньги стали залогом для получения кредита от ЦБ.
Как уточнил Абдуллин, Центробанк выдает займы только после подтверждения ликвидности активов кредитора. Что было подтверждено Мусиным за две недели до выдачи кредита «Нижнекамскнефтехиму». Однако, несмотря на это, самостоятельно переводить долг с «НКНХ» на сторонние организации Мусин не мог.
— Если наступают два условия — снижение норматива достаточности базового капитала ниже 4,5%, либо наступления даты банкротства, рассчитанной банком по требования ЦБ. Поскольку соглашения были заключены в комплексе, и до предоставления документов [на кредитование] в банк России, то совокупность документов говорит о том, что потенциальным должником банка выступает не «Нижнекамскнефтехим», а «Новая нефтехимия», которая является аффилированным лицом с «Татфондбанком», — сказал представитель потерпевшей стороны.
Обмануть Центробанк удалось с помощью неполного пакета документа, но, как сказал Абдуллин, «что сделано — то сделано». В итоге, Центробанк выдал «ТФБ» 3,1 миллиарда рублей. Раскрыть обман удалось только после введения временной администрации — 15 декабря 2016 года. Тогда же оказалось, что перевод кредита на имя «Новой нефтехимии» осуществлялся через цепь переводов, одним из звеньев которой стала компания «Сувар Девелопмент».
Из допроса свидетеля следует, что из 3,1 миллиарда рублей, полученных от ЦБ, вернулась «незначительная сумма». Для её уточнения, гособвинитель ходатайствовал об оглашении ранее данных показаний. Так, неопределенная сумма превратилась во вполне понятные 34,79 миллиона рублей, то есть остаток по кредиту — 3,68 миллиарда рублей.
После допроса свидетеля сторона обвинения в лице Руслана Губаева заявил ходатайство о переносе слушания на 16 сентября — день, когда еще один потерпевший Сорокин, представляющий АСВ вернется из отпуска. Камалетдинов его поддержал и назначил сразу два слушания — на 16 и 17 сентября.