Как банкир и рыбопромышленник занял 4 миллиарда рублей и подвел под уголовное дело 5 человек
Сергей Киреев, совладелец и председатель Интерпромбанка, в 2010 году решил превратиться из банкира в рыбопромышленника. В конце концов, и те, и другие что-то ловят в мутной воде.
Используя опыт, наработанный в банковском секторе, Киреев стал собственником рыбопромышленной компании «Тунайча». Бизнес не пошел, и в какой-то момент он вспомнил про 15 отработанных в банке лет. Благо в свое время супруга Сергея Николаевича также отработала в нескольких банках не на последних ролях.
Киреев занял у разных физических и юридических лиц более 4 миллиардов рублей. Самое удивительное, что на состоянии компании «Тунайча» это никак не сказалось.
Куда делись деньги, кто их выдавал и почему за это пострадают абсолютно невиновные люди, можно представить себе только по одному из «кейсов» «дела Киреева».
Рыбопромышленник решил кредитоваться в весьма интересном банке КБ «Альба Альянс». Интересен банк тем, что у него всего лишь один офис, на Кремлевской набережной, дом 2. А еще тем, что эта кредитная организация, видимо, только для избранных. Поскольку даже сейчас на сайте «Альба Альянса» указано, что он«не предлагает услуги кредитования дистанционно, не распространяет кредитные предложения посредством СМС-сообщений, мессенджеров, электронной почты и телефона, не использует в сети Интернет сервисы онлайн-подачи заявок на кредит, не пользуется услугами посредников для привлечения заемщиков.Заявки на кредит принимаются исключительно в офисе банка при личном обращении клиента».
Видимо, своих клиентов в «Альба Альянсе» знают в лицо. Иначе как о своем первом кредите в 5 миллионов рублей Киреев договорился бы непосредственно с одним из владельцев Александром Фрайманом? Собственники, очевидно, были в курсе всех дел, поскольку огромные кредиты начали выдаваться Сергею Кирееву и на его компанию с подозрительной регулярностью. Вскоре все взаимоотношения с Киреевым замкнули на председателе правления банка Александре Якимове.
Так или иначе, спустя некоторое число кредитов выяснилось, что их лимит на выдачу одной компании, читайте «Тунайче», оказался превышен. А это означало, что «Альба Альянс» больше не мог выдавать займы Сергею Кирееву, не нарушая нормативы ЦБ. Тем более что у бизнесмена возникли проблемы с обслуживанием действующих кредитов. Для этого нужны были деньги, а их не было, как не было по понятным причинам и возможности нормально перекредитоваться.
Тем временем и у банка «Альба Альянс» замаячили проблемы с Центробанком по резервам и прочим нормативами.
Тогда Киреев уговорил 5 человек — от своего водителя до старой знакомой — поучаствовать в так называемой схеме с номиналами. Всем этим людям он говорил, что они ничем не рискуют. Вся ответственность, если что, ляжет на него, — обещал Киреев.
В результате Кирееву удалось убедить всех этих людей оформить в его интересах займы в «Альба Альянсе». Они выдавались будто бы под покупку недвижимости у Киреева или у его знакомых с последующей ипотекой.
На самом деле, как позже сообщил в нотариально заверенном заявлении сам Киреев, никакой недвижимости не приобреталось, в ипотеку ничего не должно было ложиться. Но по каким-то договоренностям между руководством банка и бизнесменом схема работала, номиналы обрастали долгами.
А когда ситуация, судя по всему, достигла критической точки, председатель правления Якимов в марте 2016 года покончил с собой в тире на Поклонной горе.
После чего владельцы банка и новый исполняющий обязанности председателя правления предъявили претензии номиналам и Кирееву. С них начали требовать возврата денег.
Начаты банкротные производства, чтобы за счет имущества номиналов погасить эти займы. А параллельно возбуждено уголовное дело, которое сейчас уже входит в решающую стадию. Все эти номиналы (Базаева, Вагнер, Аринцев, Исаева, Федоров) проходят соучастниками некой группы, которая якобы совершила хищение из банка «Альба Альянс» в особо крупном размере по предварительному сговору.
Хотя изначально, когда это дело только было возбуждено в МВД, все эти пять человек были признаны свидетелями. Обвиняемый был один — Киреев. А потом дело было передано в СК по ЦАО. Там его переквалифицировали и обвиняемыми сделали всех.
Защита пыталась приобщить к делу аудиозаписи разговоров Киреева с номиналами и другими лицами, в которых он утверждает: и руководству, и даже рядовым сотрудникам банка было известно, что займы на самом деле выдаются самому Кирееву. Что он и его родственники распоряжались этими деньгами так, как считали нужным. Но следствие упорно отказывалось приобщать столь ценные доказательства с формулировкой: не имеют отношения к сути уголовного дела. Оно игнорировало и другие ходатайства. Например, от защиты водителя Киреева, который выступал одним из заемщиков. В тот день, когда ему якобы выдавались деньги в банке, его физически не было в Москве, он находился в Астрахани. Защита располагает в качестве подтверждения билетами, но следствие от них отмахивается.
Елены Вагнер, которую Киреев знал почти 20 лет, тоже номинала, не только не было в России во время «получения» денег. Защита пыталась доказать это вполне очевидным способом: отметками в загранпаспорте.
Также была проведена графологическая экспертиза, по результатам которой можно сделать вывод: под банковскими документами стоят подписи не Вагнер, они выполнены другой рукой.
По показаниям Елены, она вообще появилась в банке только один раз на подписании кредитного соглашения и при этом не предоставляла никаких документов о своих доходах. Даже заявку на выдачу кредита подавала не лично Вагнер, хотя этого и требуют инструкции ЦБ.
Но в материалах дела указано, что предоставляла данные Вагнер, да к тому же — недостоверные. И что она вносила платежи по кредиту наличными через кассу (притом что в паре случаев ее в этот момент на самом деле даже не было в России — утверждает защита со ссылками на тот же загранпаспорт). Интересно, почему ни следствие, ни прокуратура даже не пытаются понять, кто в действительности мог совершать эти действия и нет ли тут признаков другого преступления — подделки финансовых документов?
Елена Вагнер вообще пострадала больше других. Киреев еще до этой истории с кредитом выпросил у нее солидную сумму денег на развитие бизнеса. И не вернул. Кстати, не только Елене.
А Вагнер с Киреевым вообще ничто не связывало, кроме старой дружбы. Знакомые описывают Елену как человека, который за 23 года своими силами построил крепкий бизнес, но так и не научился не доверять людям.
Теперь Елене, как и остальным номиналам, с учетом набежавших процентов выставлены претензии почти на миллиард рублей. Бизнеса сейчас практически нет: два года пришлось заниматься проблемами с правоохранительными органами. И даже не это самое страшное. Елена стала обвиняемой по уголовному делу, и следствие в суде добилось домашнего ареста — такую меру пресечения среди всех номиналов, которые находятся под подпиской о невыезде, получила только она.
Личная драма обернулась трагедией: супруг Елены скончался после получения обвинительного заключения.
Сам Киреев находится в банкротстве с 2017 года, взять у него нечего. Именно поэтому для банка выгодно уголовное преследование номиналов, у которых есть имущество. А есть оно только у Елены Вагнер.
При этом «Альба Альянс» продал долг Киреева подконтрольной структуре ООО «Экспотрейд», которой владеют Пяткин и Фрайман, собственники банка. Теперь «Экспотрейд» занимается банкротством этих номиналов, а уголовное дело возбуждено по заявлению Пяткина и Фраймана. То есть банк как таковой формального отношения к делу не имеет.
Кстати, у супруги Киреева Ларисы в том же «Альба Альянс» оформлены кредиты на 100 миллионов рублей, не имеющие никакого отношения к схеме с компанией «Тунайча». Да и по всем кредитам мужа она выступала поручителем. Но ни банк, ни его владельцы не предъявляют по этому поводу особых претензий, Лариса Киреева не фигурирует в уголовном деле и может позволить себе и светскую жизнь, и элитный шопинг. Неплохо так для жены банкрота — фигуранта уголовного дела. И можно было бы спросить, откуда деньги, но достаточно вспомнить про невозвращенные кредиты и займы под честное слово, за которые теперь рискуют сесть в тюрьму несколько невиновных людей.