Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Радиотехбанка, говорится в сообщении ЦБ.
«В деятельности Радиотехбанка установлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части необходимости своевременного выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и представления полной и достоверной информации в уполномоченный орган», — говорится в сообщении регулятора.
Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций. С учетом этого работа службы внутреннего контроля банка в целях ПОД/ФТ признана неэффективной.
Руководство и собственники банка не имели намерений предпринимать действенные меры, направленные на пресечение вовлеченности банка в сомнительную деятельность ее клиентов, подчеркивает ЦБ.
Банк России неоднократно (семь раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении Радиотехбанка меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
Радиотехбанк — участник системы страхования вкладов.
Радиотехбанк создан в 1990 году, является одним из старейших самостоятельных банков Нижегородской области. Головной офис Радиотехбанка располагается в Нижнем Новгороде. В структуру банка входит 16 офисов, расположенных в Нижнем Новгороде, Нижегородской области, Москве, Самаре и Казани.
Радиотехбанк по итогам третьего квартала 2018 года занимает 284-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100». По данным Банка России, на 1 января 2019 года по величине активов эта кредитная организация занимала 276-е место в банковской системе РФ.