Бывший владелец Черкизовского рынка Тельман Исмаилов предложил своим кредиторам 16-летний план реструктуризации обязательств. Он обещает возместить более 4 млрд руб. из предъявленных 156,7 млрд руб. долгов в случае, если его не признают банкротом. Кредиторы не поддержали предложение.
Согласно представленному Исмаиловым плану реструктуризации долгов (документ имеется в распоряжении RNS), расчет с кредиторами будет происходить в период с 2017 по 2032 год за счет двух источников доходов — личного заработка Исмаилова, а также аренды и продажи недвижимости.
Среди недвижимого имущества Исмаилов указал земельный участок в Одинцовском районе площадью 2467 кв. м кадастровой стоимостью 13,92 млн руб., еще один участок в Подмосковье площадью 200 кв. м стоимостью 485,62 млн, жилой дом во французских Альпах совместной собственности за €25 млн, находящийся в залоге Deutsche Bank, и также являющуюся предметом залога квартирe в Одинцовском районе площадью 349 кв. м кадастровой стоимостью 25,6 млн руб.
Согласно представленной должником информации, у него отсутствуют транспортные средства, ценные бумаги, предметы искусства, драгоценности, в том числе ювелирные украшения, и другие предметы роскоши.
План Исмаилова
Исмаилов обещает за счет аренды вышеперечисленных объектов недвижимости ежегодно выплачивать около 10,8 млн руб. В документе отмечается, что соответствующие предварительные договоры аренды уже заключены.
Наибольшую сумму для расчета с кредиторами Исмаилов надеется выручить за счет продажи дома во Франции, за который бизнесмен рассчитывает получить не €25 млн, а €60 млн тремя равными выплатами в 2020–2022 годах: предварительный договор купли-продажи уже заключен со Small Island Capital Group.
«Такой порядок расчетов возможен только при утверждении плана реструктуризации, — указано в отчете. — Его реализация позволит получить от продажи виллы во Франции доход, в 2,4 раза превышающий ее залоговую стоимость». Банкротство же и последующая продажа дома с торгов не позволит реализовать его по максимальной цене, таким образом, продажа виллы в рамках плана «является выгодной для всех кредиторов». Вырученных денег будет достаточно для удовлетворения требований Deutsche Bank, а также части других долгов, заверяет бизнесмен.
Кроме того, настаивает Исмаилов, в случае отказа от плана реструктуризации кредиторы будут лишены возможности уменьшать объем своих требований на 15 млн руб. в год за счет его личных доходов.
В плане говорится, что Исмаилов заключил трудовой договор с ООО «Группа АСТ-89г» (бывшая компания Исмаилова, перешедшая его сыновьям), где он с 1 января 2017 года занимает пост вице-президента с ежемесячным окладом 250 тыс. руб. Кроме того, бизнесмен подписал агентский договор с «Олимпус Иншаат туризм», согласно которому он как агент будет продавать услуги по проживанию и питанию в пятизвездочном отеле Mardan Palace в турецкой Анталье, который ранее принадлежал ему. Ежемесячная премия составит 1 млн руб., выплаты начинутся с февраля 2017 года, дополнительно Исмаилов будет получать 15% от тарифов на услуги проживания.
Помимо этого Исмаилов принимает участие в качестве агента в ряде проектов, где на него возложены обязанности по ведению переговоров по инвестпроектам, в частности подписание контракта энергоснабжения с АО EMS-Serbian от имени Wellbury Wind Enegry DOO. Договор предусматривает вознаграждение в размере 10% от суммы инвестиций в проект. Выплаты будут осуществляться после выхода объектов инвестирования на проектные мощности в 2020–2023 годах. Поскольку суммы инвестиций заранее не известны, итоговые доходы будут пересчитаны, при этом в случае утверждения плана реструктуризации «у должника будет мощный стимул и мотив для увеличения объемов доходов, получаемых им от осуществления профессиональной деятельности».
В совокупности в период с 2017 по 2032 год Исмаилов ожидает доходы в размере около 4,3 млрд руб., которые пойдут на погашение требований, в результате задолженность со 156,7 млрд руб. в 2017 году уменьшится к 2022 году до 152,7 млрд, а к 2032 году — до 152 млрд. Кроме того, в плане отмечается, что к 2032 году у Исмаилова останутся квартира и два земельных участка.
План позволит полностью рассчитаться по залоговым долгам, а также более полно удовлетворить требования иных кредиторов, чем в случае введения процедуры реализации имущества, заключается в документе.
В плане оговаривается, что после окончания формирования реестра «должник намерен провести переговоры… о снижении величины каждой конкретной задолженности».
Кредиторы против
Финансовый управляющий Исмаилова Алексей Грудцин в ходе заседания Арбитражного суда Московской области говорил, что в документе «содержатся недостоверные сведения об активах» и перечислено не все выявленное имущество, в частности автомобили Исмаилова, к тому же максимальный по закону срок реструктуризации долгов составляет три года.
Грудцин и управляющий кредитор БМ-Банк (входит в группу ВТБ, выделен из «Банка Москвы») с требованиями на 17,4 млрд руб., по иску которого была запущена процедура реструктуризации долгов Исмаилова, не поддержали план, заявив ходатайство о признании бизнесмена банкротом и распродаже его имущества. Затягивание процедуры реструктуризации долгов, на чем настаивают ряд кредиторов, чревато растратой конкурсной массы, поскольку должник сохраняет за собой право распоряжаться активами, мотивировали представитель БМ-Банка и Грудцин.
«Требование утвердить такой план дает должнику возможность выиграть время, которое может уйти на судебные споры вокруг плана реструктуризации, — считает юрист портала Еслибанкрот.рф Артем Фролов. — В это время можно проводить реальные переговоры с кредиторами, спасать имущество, ждать, когда пройдут сроки по сомнительным сделкам или сроки привлечения к уголовной ответственности».
Наиболее очевидным решением для Исмаилова видится перевод активов на «добросовестных приобретателей», рассуждает Фролов: пока на имущество не наложены обеспечительные меры, его можно надежно защитить.
По состоянию на 3 февраля кредиторы предъявили к Исмаилову требования на 156,7 млрд руб., 93,2% из них возникли на основании поручительства бизнесмена. Самыми крупными кредиторами являются кипрские офшоры «Акила Трэйдинг Лимитед» (48,27 млрд руб., или 30,8% от объема требований), «Первелок Инвестментс Лимитед» (26,56 млрд, или 16,95%), на БМ-Банк приходится порядка 12%, следом по объему требований вновь идут компании Кипра Pentecost limited, «Сезария Лимитед», «Червекс Лимитед». На Deutsche Bank приходится 1 млрд, или 0,64%.
Сейчас в реестр требований включены задолженность перед БМ-Банком на 17,4 млрд руб. и 10,4 млрд руб., причитающиеся «Сезария Лимитед». Офшор, а также кредитор Виталий Мащицкий подали в арбитраж заявление о признании нелегитимным собрания кредиторов, на котором БМ-Банком было заявлено ходатайство о признании Исмаилова банкротом.
Если требования остальных кредиторов будут включены в реестр, они получат долю голосов на собраниях кредиторов пропорционально размеру своих прав и смогут наряду с БМ-Банком претендовать на активы Исмаилова пропорционально размеру своих долговых прав.
Даже если все заявленные кредиторы будут включены судом в реестр и поддержат представленный Исмаиловым план реструктуризации, то их позиция не должна повлиять на итоговое решение суда: по закону план реструктуризации не может быть более трех лет, констатирует старший юрист практики по разрешению споров Goltsblat BLP Олег Пермяков. Даже если абстрагироваться от законодательства, возражения банка обоснованны, поскольку ждать расчета с должником 16 лет — это запредельно долго, отмечает эксперт.
В январе БМ-Банк направил заявление о признании за собой статуса залогового кредитора. Банк претендует на заложенное по кредитам имущество ранее входивших в группу АСТ компаний «Прага-АСТ», «Руслайн 2000» и «Бизнес-клуб «Тропикано»». В прошлом году суд постановил взыскать с КБФ АСТ в пользу банка $213 млн.
Залоговому кредитору потеря контроля над собранием кредиторов не так страшна в случае сохранения залога, поскольку даже при отсутствии за собой большинства голосов он сохраняет право забрать имущество или получить не менее 80% (если долг возник на основе кредитного договора) от вырученной на торгах суммы, указывает Пермяков. «Недвижимость во Франции — это приятный бонус для банка, но не основа», — заключает он.
