У банка «Уралсиб» появится новый владелец, который получит значительную сумму от государства для исправления финансового положения учреждения.
Банк России и Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в среду утром сообщили, что в отношении банка «Уралсиб» принят план мер для восстановления его финансового положения, предполагающий переход не менее 75% банка под контроль бизнесмена Владимира Когана, а также предоставление банку через АСВ за счет кредита Банка России 14 миллиардов рублей сроком на 6 лет и на сумму 67 миллиардов рублей сроком на 10 лет.
Решение о финансовом оздоровлении банка принималось после продолжительного обследования его работы силами АСВ и взаимодействия с широким кругом инвесторов, пояснил позже зампред ЦБ РФ Михаил Сухов.
По результатам проведенных оценок был выявлен «достаточно широкий состав факторов утраты рыночной стоимости многих активов». К их числу относится кредитный портфель, операции с контролируемыми финансовыми институтами, а также земельные участки и иные операции.
«Экономическая стоимость 10-летнего кредита в размере 67 миллиардов рублей, составляющая немногим более 44 миллиардов рублей, является индикатором наших оценок потребностей банка в капитале», — пояснил Сухов.
Зампред подчеркнул, что не совсем точно было бы характеризовать эту цифру стандартным термином «дыра», потому что были установлены исключительно экономические факторы, связанные с утратой стоимости активов. Предоставляемые денежные средства, по его словам, необходимы для повышения эффективности деятельности банка и обеспечения прибыльности достаточно широкого функционального потенциала банка.
«Уралсиб» позже сообщил, что Владимир Коган согласился купить 82% банка «Уралсиб», а нынешний владелец банка Николай Цветков сохранит миноритарный пакет акций.
ПАДЕНИЕ УРАЛСИБА
Банк «Уралсиб» с 2011 по 2013 год принес убытки по МСФО в размере 10,2 миллиарда рублей. В 2014 году убыток увеличился еще на 9,5 миллиарда рублей, а за первые шесть месяцев текущего года — на 10,2 миллиарда рублей. Таким образом, за последние годы убыток составил около 30 миллиардов рублей.
Банк пришлось также в течение 2014 — 2015 годов неоднократно докапитализировать, чтобы не нарушить обязательные нормативы. По словам зампреда Банка России Михаила Сухова, в течение одного только последнего года основной акционер Николай Цветков в различной форме предоставил банку денежные средства и активы общей стоимостью не менее 20 миллиарда рублей.
«Но этого оказалось недостаточно для того, чтобы в полном объёме обеспечить достаточную капитализацию банка», — пояснил Сухов необходимость финансового оздоровления банка с участием АСВ.
В конце 2014 года банк разработал план по самостоятельному восстановлению финансовой устойчивости, предполагающий привлечение инвестора в капитал первого уровня. В марте в банке прошла проверка ЦБ, которая выявила недоначисленные резервы на 9,9 миллиардов рублей. С тех пор информация о переговорах с тем или иным игроком периодически проскальзывала в прессу.
Владелец Московского кредитного банка Роман Авдеев в мае хотел получить 75% «Уралсиба» плюс 1 акцию за символическую сумму в 1 рубль. Эта сделка не предполагала денежных вливаний со стороны государства — только докапитализацию банка на 15 миллиардов рублей со стороны Авдеева.
Позже Московский кредитный банк подал ходатайство в Федеральную антимонопольную службу (ФАС) о покупке 93% ФК «Уралсиб». Однако, стороны в итоге не смогли договориться, вероятно, из-за того, что Цветков посчитал, что банк стоит дороже рубля, а Авдеев обнаружил, что активы «Уралсиба» оказались хуже, чем он рассчитывал.
«Уралсибом» в августе заинтересовался Альфа-Банк, однако он хотел не купить его, а заняться санацией. По данным СМИ, ЦБ РФ предлагал Альфа-Банку на санацию «Уралсиба» около 280 миллиардов рублей, но банк счел эту сумму недостаточной.
Другими потенциальными покупателями или санаторами назывались СМП Банк братьев Ротенбергов, АФК «Система» Владимира Евтушенкова и банк ВТБ.
РАСПРОДАЖА ДРУГИХ АКТИВОВ
В мае Цветков начал искать покупателя на свой одноименный пенсионный фонд, входящий в ФК «Уралсиб». На днях стало известно, что покупкой пенсионного фонда заинтересовался бизнесмен Олег Тиньков. По данным «Коммерсанта», цена сделки может составить 1,6 миллиарда рублей.
Проблема с другим активом — страховой компанией «Уралсиб» так же обнаружилась в мае. Аудиторская компания KPMG написала в заключении к международной отчетности за 2014 год, что не согласна с оценкой банком акций страховой группы — акции, по мнению аудиторов, обесценены.
Цветков в поисках средств для пополнения капитала банка, по данным СМИ, в августе начал с дисконтом продавать свои девелоперские активы. Земельные участки на 3,6 тысячи гектар в Подмосковье заинтересовали «Промсвязькапитал» братьев Ананьевых. Сумма сделки оценивалась в 3,7 миллиарда рублей.
В сентябре стало известно, что компания БКС подала в ФАС ходатайство о приобретении управляющей компании «Уралсиб», однако антимонопольное ведомство взяло дополнительное время на изучение этого вопроса, посчитав, что заявленная сделка «может привести к ограничению конкуренции». Позже по данным СМИ, сделка сорвалась: БКС обнаружил в активах «дыру» на 3 миллиарда рублей (облигации лизинговой компании «Уралсиб»).
Агентство Fitch, в свою очередь, обратило внимание, что лизинговая компания «Уралсиб» допустила дефолт по кредиту на 60 миллионов долларов, компания пытается договориться о реструктуризации. У лизинговой компании также отрицательный капитал (в 7 миллиарда рублей), 41% ее портфеля просрочен. Кроме того, из 20 миллиардов рублей обязательств почти все приходятся на связанные стороны.
Судьба пенсионного фонда, страховой, управляющей, лизинговой компаний, а также других активов Цветкова остается нерешенной.