Данные отчетности кредитной организации на момент отзыва лицензии, опубликованные в мае в «Вестнике Банка России», указывали на «дыру» в его балансе в размере 205 млн рублей. Таким образом, отрицательная разница между обязательствами и активами Дагэнергобанка пересмотрена в сторону увеличения и составляет 519,2 млн.
«Основной причиной недостаточности стоимости активов банка для удовлетворения требований кредиторов в полном объеме являются установленные временной администрацией факты вывода из банка активов путем выдачи ссуд заемщикам с сомнительной платежеспособностью, а также заключение договоров по отчуждению имущества, принятого ранее по договорам об отступном, без оплаты за проданное имущество на общую сумму более 900 млн рублей», — отмечается в релизе.
Кроме того, бывшее руководство банка не передало временной администрации правоустанавливающие документы на ряд объектов недвижимости общей стоимостью более 100 млн рублей.
В указанных обстоятельствах Арбитражный суд Дагестана в начале июня признал банк банкротом, напоминают в ЦБ.
Информацию о финансовых операциях бывших руководителей и собственников Дагэнергобанка с признаками уголовно наказуемых деяний Банк России направил в Генеральную прокуратуру, МВД и Следственный комитет РФ для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.
ЦБ вскоре после отзыва лицензии у махачкалинского банка уже сообщал о направлении в СК РФ информации о противозаконных действиях руководства кредитной организации. В конце мая в Дагестане было возбуждено уголовное дело по факту фальсификации отчетности Дагэнергобанка.