В начале июня ЦБ заявлял, что, если какие-то НПФ затянут возврат денег за ушедших клиентов, регулятор будет применять надзорные меры
Вчера ЦБ запретил УК «Интерфин капитал» операции со средствами накопительных и корпоративных пенсий, которые переданы в управление клиентами-НПФ. Запрет введен на 6 месяцев и касается всех операций, «за исключением действий, направленных на устранение нарушений законодательства», указывает ЦБ: решение принято в связи с неисполнением его предписания об устранении нарушений.
Управляющие компании не обязаны раскрывать бенефициаров, но участники рынка связывают «Интерфин капитал» с владельцем банка «Российский кредит» Анатолием Мотылевым. Представитель Мотылева эту связь не подтверждает.
Недавно в «Роскредите», по словам человека, близкого к надзорному блоку ЦБ, началась проверка Агентства по страхованию вкладов (АСВ): представители АСВ изучают активы и обязательства банка, поскольку ЦБ подозревает, что они могут не соответствовать заявленным размерам. Сотрудники АСВ должны выяснить, нет ли в «Роскреде» дыры, знает от регуляторов один из финансистов, затем может быть принято решение о финансовом оздоровлении банка.
«Наступление [на группу Мотылева] идет по всем фронтам», – говорит человек, близкий к регулятору. Запрет «Интерфин капиталу» – часть «общей операции ЦБ по ограничению рисков группы Мотылева», считают контрагент «Интерфина» и финансист, обсуждавший этот вопрос с сотрудниками ЦБ. «ЦБ зашел со всех сторон», – поражен контрагент НПФ Мотылева.
Проверки АСВ в банке нет, заявил вчера представитель Мотылева. Запрос в АСВ, отправленный в среду, вчера оставался без ответа.
На конец I квартала под управлением «Интерфина» было 61,6 млрд руб. активов (17-е место), из них накопительных пенсий – 57 млрд, остальное – ПИФы.
Ключевые клиенты компании – НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсии» и «Сберфонд солнечный берег», отмечало рейтинговое агентство RAEX, не указывая, какую долю активов эти фонды передали в «Интерфин». Эти НПФ Мотылев еще недавно официально признавал своими, на двоих у них свыше 50 млрд руб. накопительных пенсий от 1,1 млн россиян. Среди клиентов «Интерфина» и другие фонды, которые участники рынка и знакомые Мотылева считают подконтрольными ему. Это «Адекта-пенсия», «Солнечное время», «Защита будущего» и НПФ «Сберегательный». Расчетные счета «Интерфин» держит в «Роскредите», следует из реквизитов на его сайте.
ЦБ давно следит за финансовой группой Мотылева, утверждают два финансиста и пенсионный лоббист, обсуждавшие этот вопрос с регулятором.
Внешний клиент
Месяц назад договор на управление пенсионными деньгами с «Интерфин капиталом» заключил НПФ «Русский стандарт» (миноритарный пакет – у Рустама Тарико). Фонд входит в систему гарантирования. Успел ли он передать «Интерфину» свои деньги и какова их дальнейшая судьба, в фонде вчера не ответили.
Ни один из пенсионных фондов группы Мотылева не вступил в систему гарантирования накоплений. Это значит, что новых денег за своих клиентов в этом году он не получил, зато должен был вернуть накопления людей, ушедших в другие НПФ. Это более 12 млрд руб., говорили источники «Ведомостей», располагающие детализированной информацией о перетоках клиентов между НПФ.
К установленному сроку – 1 июня – фонды Мотылева не смогли рассчитаться полностью. «Ликвидность фондов нарушена – существенная часть накоплений вложена в проекты акционеров, в том числе в недвижимость через ипотечные сертификаты участия (ИСУ) и бонды», – рассказывали «Ведомостям» контрагенты НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсии» и «Сберфонд солнечный берег», это признавал и источник, близкий к регулятору.
Отмечало это и RAEX. На 10 апреля 44% активов в управлении «Интерфина» было размещено в ИСУ и капиталы хозяйственных обществ, 16,2% – на брокерских счетах банков, не имеющих рейтингов RAEX или международных агентств, писало агентство в мае.
Зеркальной картина была и у «Сберфонд солнечный берег» – «на конец февраля 62,6% пенсионных накоплений и 99% собственного капитала фонда было инвестировано в активы, кредитное качество которых невозможно высоко оценить», указывало агентство.
В начале июня ЦБ заявлял, что, если какие-то НПФ затянут возврат денег за ушедших клиентов, регулятор будет применять надзорные меры. «Фонду может быть введен запрет на осуществление деятельности. Если требования не удастся исполнить из-за нехватки средств, то фонд будет признан банкротом», – уточнял представитель регулятора.
«НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсии» не получал от УК «Интерфин капитал» официальных уведомлений о каких-либо предписаниях со стороны регулятора или иных контрольно-надзорных органов. Управление активами фонда происходит в обычном режиме без сбоев и задержек», – заявил представитель фонда, отказавшись назвать сумму, которую фонд передал в управление «Интерфину». Он настаивает на том, что информация об аффилированности фонда с УК «Интерфин капитал» «полностью не соответствует действительности». НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсии» провел расчеты за ушедших клиентов «с подавляющим большинством НПФ», утверждает представитель фонда, не уточняя остаток долга.
Запросы в «Интерфин капитал», «Сберфонд солнечный берег», «Сберегательный» и «Адекта-пенсию» остались без ответа.
Один из руководителей «Интерфин капитала», отвечающий за управление активами, – Сергей Куцко отказался от комментариев, сославшись на большое количество работы.
Представитель ЦБ традиционно не комментирует действующие финансовые компании.