С 2007 года «Траст» привлекал субординированные займы у двух голландских компаний — C.R.R. B.V. и CL Repackaging, поясняет издание. Ссуды привлекались в виде кредитных нот, а позже продавались состоятельным клиентам, которые переоформляли в кредитные ноты свои депозиты.
Существовало как минимум семь выпусков таких нот, и у четырех списание субординированного долга (автоматически влечет аннулирование нот) в одностороннем порядке было прописано в условиях выпуска. Ноты этих четырех выпусков были аннулированы 20 февраля «в связи со снижением норматива достаточности капитала». По трем другим выпускам таких нот подобных условий нет, но это не помешало Доленко заморозить выплату процентов, отмечает истец.
Списание стало возможно после вступления в силу поправок к закону «О банках и банковской деятельности», приведенному в соответствие с требованиями «Базеля III». В нем говорится, что договор субординированного займа может содержать условие о праве кредитной организации отказаться в одностороннем порядке от уплаты процентов, это не повлечет никаких финансовых санкций. Триггерами для списания могут стать либо снижение значения норматива достаточности базового капитала (Н1.1) ниже 2%, либо принятие АСВ согласованного с ЦБ плана мер по предупреждению банкротства банка, то есть санация.
В своем письме в адрес нидерландской компании C.R.R. B.V. Доленко ссылается на этот закон, но указывает дату вступления его в силу — 22 декабря, в тот же день, когда была объявлена санация. Но первым днем публикации закона было 23 декабря (опубликован на www.pravo.gov.ru), указывает истец и считает, что письмо Доленко содержит заведомо ложные сведения. «Даже если бы дата вступления в силу закона была указана правильно, условия выпуска 1398 на 20 млн долларов от 2007 года все равно не позволяют прекратить начисление процентов. Кроме того, норматив достаточности базового капитала «Траста» упал ниже дозволенного ЦБ уровня, как и решение о санации было принято до вступления в силу поправок, а они обратной силы не имеют», — говорит представитель истца Иван Тертычный. Истец просит признать незаконными действия Доленко, ее уведомление в адрес голландской компании и возобновить платежи.
Тертычный не раскрывает имя истца. Однако в картотеке арбитражного суда есть только один похожий иск к Доленко, истец по которому — Алексей Князев, знают «Ведомости».