ЦБ привлек к административной ответственности ярославский банк «Верхневолжский» и смоленский СКА-Банк. Информация об этом размещена в пятницу на сайте регулятора.
Речь идет о правонарушениях, предусмотренных статьей 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях («Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).
Банки привлечены к административной ответственности по части 1 вышеуказанной статьи КоАП, которая формулируется как «Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных частями 2—4 настоящей статьи».
Банкам назначен штраф, размер которого в соответствии с частью 1 статьи 15.27 КоАП мог составить от 50 тыс. до 100 тыс. рублей. Оба решения вступили в законную силу.
Более подробно причины привлечения банков к административной ответственности ЦБ в своих сообщениях не раскрывает. Портал Банки.ру предлагает финучреждениям направлять комментарии на news@banki.ru, и они будут опубликованы в этой новости.
СКА-Банк
ОАО «Смоленский акционерный коммерческий банк» (СКА-Банк) — крупнейший банк в Смоленской области, средний по общероссийским меркам. С января 2014 года владельцем 98,61% акций СКА-Банка выступает столичный Рост-Банк. Ключевые направления деятельности — кредитование и обслуживание счетов предприятий малого и среднего бизнеса, привлечение средств граждан во вклады. Банк имеет неплохо развитую сеть в Смоленской области, насчитывающую порядка 20 точек обслуживания, а также операционный офис в Москве. Решением ЦБ с 10 декабря 2014 года начинается санация кредитной организации под управлением ОАО «Бинбанк».
По данным Банки.ру, на 1 декабря 2014 года нетто-активы банка — 4,10 млрд рублей (422-е место в России),
капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 0,25 млрд,
кредитный портфель — 2,45 млрд,
обязательства перед населением — 2,16 млрд.
Верхневолжский
ОАО «Коммерческий банк «Верхневолжский» — крупнейший банк региона (Ярославская область), имеет универсальную структуру бизнеса. Активно работает как с корпоративными, так и с розничными клиентами. Важнейший источник фондирования — депозиты населения. Подконтролен группе лиц, также являющихся собственниками московского банка «Балтика». Основные бенефициары банка — председатель совета директоров Анджела Сергеева (49,12%), Олег Власов (9,99%), Ирина Фаминская (9,19%), Алексей Иванников (8,32%), Владислав Черняк (6,24%), Владимир Беликов (5,97%), Михаил Ставенчук (5,19%), Анна Глебина (5,18%).
По данным Банки.ру, на 1 декабря 2014 года нетто-активы банка — 5,81 млрд рублей (353-е место в России),
капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 0,89 млрд,
кредитный портфель — 4,11 млрд,
обязательства перед населением — 3,40 млрд.