Банк 24.ру получил предписание ЦБ — оно ограничивает снятие наличных юридическими лицами.
«Мы получили предписание Банка России, ограничивающее операции, которые могут быть истолкованы как “сомнительные”, в частности снятие наличных корпоративными клиентами (в том числе с использованием корпоративных карт)», — говорится в сообщении Банка 24.ру (входит в ФГ «Лайф») за подписью предправления банка Бориса Дьяконова. «Регулятор считает, что мы недостаточно сделали в плане борьбы с «обналичкой» и «транзитом», — пишет он. Банку нужно научиться жить в новой реальности, которая предьявляет более высокие требования к легальности делового оборота и хозяйственной деятельности, признал Дьяконов. Он сообщил, что банк намерен жестко следить за качеством клиентской базы, и попросил клиентов, не ведущих реальную деятельность, не уплачивающих налоги, а также «транзитчиков» покинуть банк.
Человек, знающий это от сотрудников надзорного блока регулятора, говорит, что лимит по снятию наличных с карт в общем объеме составляет 300 млн руб. в месяц. Предписание введено на полгода.
В апреле этого года в интервью «Ведомостям» предправления ФГ «Лайф» Александр Железняк говорил, что у Банка 24.ру стоит цель, «которой, наверное, нет ни у кого на рынке, — стать лучшим банком по комплаенсу». Компании, проводящие сомнительные операции, выявляются в течение месяца, и им закрываются счета, говорил он. В 2013 г. в месяц открывалось 3000 счетов, по комплаенсу 1000 закрывалось. В этом году открывается порядка 2000 счетов, около 200 закрывается. Емкость рынка стала немного меньше, а люди поняли, что в этом банке ничего не «намоешь», говорил Железняк. Банк 24. ру вошел в ФГ «Лайф» в 2008 г. в результате санации банка, которой занимался самый крупный банк группы — Пробизнесбанк. На него от АСВ Пробизнесбанк получил 5 млрд руб. также на пять лет, их банк вернул досрочно — в 2011 г.
Такие предписания регулятор начал выдавать недавно, знает один из банкиров, знакомых с несколькими подобными предписаниями. Некоторые банки получали предписания, ограничивающие в принципе безналичные операции клиентов-юрлиц в месяц 1 млрд руб., рассказывает он. В конце мая этого года ЦБ снизил порог сомнительных операций, за превышение которого банки могут попасть под пристальное внимание регулятора, с 5 млрд руб., или 5% от дебетового оборота по счетам клиентов, до 3 млрд руб., или 3%. Банки, которые регулятор заподозрил в проведении сомнительных операций, могут быть переведены на ежедневную отчетность.
